Arbete mot penningtvätt

Kontroller mot penningtvätt hjälper oss att upptäcka missbruk av konton och betalningsmedel. En betalning kan därför kräva mer än en vanlig saldokontroll.

Identitet och betalningsmedel

Vår AML-policy beskriver stegvis verifiering av personuppgifter och identitet. Den anger också att ytterligare underlag kan krävas beroende på transaktion, belopp och riskbedömning. Använd ditt eget konto och betalningsmedel som tillhör dig.

Medlens ursprung

Vid en utökad kontroll kan du behöva förklara var de använda medlen kommer ifrån och lämna relevant dokumentation. Följ instruktionen du får. Skicka inte känsliga handlingar i ett öppet kontaktfält eller till en obekräftad mottagare.

Om en transaktion väntar

Kontrollera meddelanden i kontot och fråga supporten vilken kontroll som återstår. Att dela upp betalningar eller använda andra personers konton för att undvika verifiering löser inte frågan och kan strida mot villkoren.

Fullständig policy

Läs den fullständiga AML-policyn. Den innehåller även processer och skyldigheter som inte återges i denna översikt. För frågor om ditt eget ärende: kontakta kundtjänst.

Varför underlag ibland behövs efter registreringen

Uppgifter vid registrering kan behöva jämföras med senare betalningar och andra uppgifter i kontot. En ändrad betalmetod, en utbetalning eller en begäran om komplettering är inte samma kontroll som att bara ange ett namn när kontot öppnas. Våra villkor beskriver rätt att begära ytterligare verifiering.

Håll isär tre frågor

• Vem är kontoinnehavaren?
• Tillhör betalningsmedlet samma person?
• Finns det en rimlig och dokumenterbar förklaring till medlens ursprung när detta efterfrågas?

En betalningsreferens kan hjälpa att hitta transaktionen men ersätter inte nödvändigtvis en identitetskontroll. En giltig identitetshandling visar i sin tur inte automatiskt var pengarna kommer ifrån.

Be om en avgränsad begäran

Fråga vilket underlag som saknas, vilken period det ska avse och hur du ska lämna det. Beskriv om du inte kan få fram just den handling som efterfrågas och be om instruktioner. Skicka inte en stor samling orelaterade dokument för att försöka gissa vad som behövs.

Vad en väntande kontroll betyder

En kontroll kan innebära att ett uttag inte slutförs förrän begärda uppgifter har granskats. Vi ger ingen generell tidsgräns för alla ärenden. Kontrollera status, behåll referensen och följ upp den konkreta kompletteringen. Att försöka använda en annan persons betalningsmedel eller lämna felaktiga uppgifter är inte en lösning.

Integritet och säker överföring

AML-underlag kan innehålla känslig ekonomisk och identifierande information. Använd endast anvisad kanal. Publicera inte dokument i öppna kommentarsfält och lämna aldrig banklösenord, återställningsfraser eller säkerhetskoder. Läs integritetsinformationen om du vill veta mer om uppgiftstyper och kontaktväg för frågor.